COORD TESORERIA OPERATIVA
Scotiabank
PropósitoAdministra los Flujos de Efectivo Institucionales en Moneda Nacional y Moneda Extranjera del Banco buscando en todo momento contar con los recursos suficientes para hacer frente a las obligaciones diarias, obteniendo la mayor rentabilidad, adicionalmente garantiza el uso correcto de los recursos monetarios fondeados entre sistemas especializados en los Sistemas de Pagos Institucionales de Banco con los que Banco de México realiza la liquidación entre Instituciones Financieras y Gubernamentales a Nivel Nacional (SIAC, SPEI, SPID, RSP, SAGA y SICAM) e internacional mediante nuestros Bancos Corresponsales Extranjeros
Responsabilidades
1. Lidera y conduce una cultura centrada en el cliente para todo su equipo a fin de profundizar las relaciones con los clientes y aprovechar las amplias relaciones del Banco, así como sus sistemas y conocimientos.
2. Garantiza la ejecución de las estrategias implementadas en los flujos de efectivo institucionales en Moneda Nacional y Extranjera, que permitan eficientar el uso de los recursos en la liquidación de operaciones en el sistema de pagos en los diferentes mercados para la eficiente atención a nuestros clientes.
3. Vigila que se cumpla con el régimen de saldos de la cuenta única, asegurando que no se incurra en ningún costo financiero para la institución por sanciones o multas por este rubro.
4. Supervisa la cobertura y distribución de recursos entre los sistemas de pagos, y que estas actividades se realicen de acuerdo con los límites y lineamientos establecidos por las Autoridades y la Institución, asegurando que no se incurra en ningún costo financiero para la institución por exceder los límites establecidos.
5. Identificar y escalar oportunamente a Subdireccion de la DTO y a Tesoreria de Grupo, las señales de alerta que indiquen algún riesgo de liquidez para cubrir obligaciones en los flujos intradía, de tal forma que se puedan tomar decisiones oportunas y asertivas para que se garantice la cobertura de todas las transacciones originadas por clientes y áreas internas.
6. Vigilar que la administración de recursos en el sistema SPEI y SPID se realice en forma adecuada para garantizar los estándares de operación establecidos por Banco de México, mediante la identificación de movimientos de entrada y salida de recursos, la administración del saldo reservado y disponible y la modificación de prioridades de operación, de acuerdo con las obligaciones contraídas por la institución en pro de un eficiente servicio al cliente.
7. Confirmar el inicio de Prestamos Interbancarios con las contrapartes conforme a lo pactado por Tesoreria de Grupo y asegurarse de que se efectúen oportunamente los pagos de Capital e intereses, en MN y ME
8. Garantizar que la constitución, sustitución y cancelación de garantías a favor del Instituto Central por las operaciones realizadas por la Tesorería de Grupo (Subastas de Crédito) y por la capacidad de sobregiro de la cuenta única (SIAC), se mantengan en todo momento cubiertas de acuerdo con los índices de composición y aforo establecidos por el Instituto Central, asegurando que no se incurra en ningún costo financiero para la institución por la falta de garantías.
9. Supervisar la concertación y recuperación del reporto Intradía con banco de México en función a los requerimientos de liquidez del flujo de efectivo institucional en moneda nacional, mediante el sistema RSP (Reporto Intradía) de Banco de México. Monto diario ~30 mil millones de pesos
10. Definir y Supervisar la cobertura de saldos en las cuentas de Bancos corresponsales del extranjero así como de la cuenta única en dólares se realice oportunamente, evitando dejar recursos improductivos.
11. Definir y Supervisar la cobertura de saldos en la cuenta Multidivisas en Divisas diferentes al Dólar Americano (AUD-EUR-CHF-SEK-NOK-DKK-GBP-JPY) se realice oportunamente notificando cualquier sobregiro a la Tesoreria de Grupo.
12. Supervisar se realice el reporte diario del reporte DWB, y el envío mensual del informe a Toronto DWB Weekly Top 50 Counterparty Credit Exposures (CCE) mediante el STMP on line tool, garantizando que las cifras sean correctas y que sean reportadas en las fechas limites establecidas
13. Supervisar la liquidación de los costos por servicio de los Bancos Corresponsales del extranjero, identificando que se este cumpliendo con el presupuesto asignado para estos conceptos.
14. Verificar que se lleven a cabo los cargos que realiza Banxico por concepto de cuotas al IPAB y reportar al área contable los movimientos en la cuenta única por este concepto
15. Colaborar directamente en los proyectos de modernización del Banco que tengan repercusión en las actividades del área, de tal forma que cualquier requerimiento se vea reflejado oportunamente. Documentar requerimientos y participar en procesos de definición e implementación
16. Asegurar la recuperación de recursos originados por fallas de sistemas o errores operativos del área a la que pertenece con el propósito de minimizar los impactos financieros para los clientes y la institución.
17. Analizar e implementar las disposiciones establecidas por las autoridades con relación a la Administración de la Cuenta Única, Sistemas de Pagos, Garantías, Subastas, Depósito de regulación monetaria, Reporto Intradía y Cámaras de Compensación.
18. Vigilar que la información relacionada con las operaciones que realiza la Tesorería de Grupo, se elabore y envíe oportunamente a las áreas y autoridades correspondientes.
19. Supervisar la ejecución de la estrategia de liquidez semanal definida por la Tesorería de Grupo en función a las necesidades de fondeo
20. Implementar y supervisar los controles internos en que permitan mitigar al máximo los riesgos operativos inherentes a los procesos operativos, así como el apego a las políticas instituciones del Grupo, evitando la generación de costos financieros que afecten el patrimonio de nuestra institución.
21. Supervisar la entrega diaria y oportuna de Parametros al area de Static Data (TIIE, CETES, CPP Y CCP, así como equivalencias de Tasas de referencia a diferentes plazos), para el cálculo de intereses ordinarios y moratorios de la Cartera de Crédito Comercial.
22. Autorizar en función a la tabla de facultades, las transferencias de recursos en Moneda Nacional y Extranjera en forma diaria para cubrir obligaciones y/o concentrar excedentes en los diferentes sistemas de pagos o Bancos corresponsales en el extranjero.
23. Participar en las auditorías internas y externas como son las de Banco de México, SOX, KPMG, Fiscal y CNBV, coordinando la entrega de información, preparando respuestas a los hallazgos identificados e implantando acciones que permitan solucionar de origen las observaciones reportadas.
24. Ejecutar y actualizar en forma continua las estrategias que permitan la continuidad del negocio en caso de una contingencia por lo que respecta a los procesos operativos asignados al puesto, manteniendo un adecuado procedimiento en el plan BCP , así como su seguimiento en la plataforma Fusion.
25. Supervisar, administrar y controlar el Depósito de Regulación Monetaria, apegándonos a lo establecido en la regulación de Banco de México en función a su política monetaria, eficientando el uso de estos depósitos en la constitución de garantías para la línea de sobregiro de la cuenta Única y/o participación de las subastas de crédito con este Instituto Central.
26. Promover e Impulsar el buen ambiente laboral, buscando alcanzar los objetivos establecidos por la Dirección General, proporcionado coaching, incentivando el enfoque al cliente, pensamiento estratégico, comunicación, enfoque a resultados y auto-consciencia del desarrollo personal (Encuesta Scotia Pulso)
27. Supervisar la correcta ejecución de controles internos que permitan mitigar al máximo los riesgos operativos, de incumplimiento reglamentario, reputacional y financieros inherentes a los procesos que se realizan en las áreas, asi como el apego a las politicas instituciones del Grupo, evitando la generación de costos financieros que afecten el patrimonio de nuestra institución.
28. Asegurar la actualización continua de los manuales y procedimientos de la Tesoreria Operativa, así como su carga y Publicación utilizando la plataforma Blueworks
Requisitos• Licenciatura en Carrera Económica- Administrativa/ Contabilidad/ Similar
• Inglés
• Mínimo 2 años de experiencia en puestos similares dentro del Sector Bancario
• Supervisión de Equipos
• Manejo de Flujos de efectivo
• Financiamiento Bancario y Gubernamental
• Supervisión directa, guías de facultades envió de transferencias y niveles de autorización por operaciones SPEI SPID , SWIFT (GTX), toma de decisiones de saldos remanentes en Bancos Corresponsales y fondeo de sistemas de pagos
• Normatividad con BANXICO para Instituciones de Banca Múltiple
• Circular Banxico 3/2012 (Operativa de Banco de México)
• Facilidades de Liquidez Adicional Ordinaria con BANXICO, Circular 10/2015
• Circular Banxico 1/2006 (Reglas del SPEI)
• Circular única (CNBV.- Casas de Bolsa).
• Manual Operativo del SPEI y SPID (emitido por Banco de México)
• Manual Operativo SWIFT/GTX
• Manejo de Bancas Electrónicas
• Disposiciones de carácter general aplicables a instituciones de crédito (CNBV)
• Capacitación en materia de PLD
• Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito.
• Ley de Instituciones de Crédito
• Codigo de Conducta Interno
Responsabilidades
1. Lidera y conduce una cultura centrada en el cliente para todo su equipo a fin de profundizar las relaciones con los clientes y aprovechar las amplias relaciones del Banco, así como sus sistemas y conocimientos.
2. Garantiza la ejecución de las estrategias implementadas en los flujos de efectivo institucionales en Moneda Nacional y Extranjera, que permitan eficientar el uso de los recursos en la liquidación de operaciones en el sistema de pagos en los diferentes mercados para la eficiente atención a nuestros clientes.
3. Vigila que se cumpla con el régimen de saldos de la cuenta única, asegurando que no se incurra en ningún costo financiero para la institución por sanciones o multas por este rubro.
4. Supervisa la cobertura y distribución de recursos entre los sistemas de pagos, y que estas actividades se realicen de acuerdo con los límites y lineamientos establecidos por las Autoridades y la Institución, asegurando que no se incurra en ningún costo financiero para la institución por exceder los límites establecidos.
5. Identificar y escalar oportunamente a Subdireccion de la DTO y a Tesoreria de Grupo, las señales de alerta que indiquen algún riesgo de liquidez para cubrir obligaciones en los flujos intradía, de tal forma que se puedan tomar decisiones oportunas y asertivas para que se garantice la cobertura de todas las transacciones originadas por clientes y áreas internas.
6. Vigilar que la administración de recursos en el sistema SPEI y SPID se realice en forma adecuada para garantizar los estándares de operación establecidos por Banco de México, mediante la identificación de movimientos de entrada y salida de recursos, la administración del saldo reservado y disponible y la modificación de prioridades de operación, de acuerdo con las obligaciones contraídas por la institución en pro de un eficiente servicio al cliente.
7. Confirmar el inicio de Prestamos Interbancarios con las contrapartes conforme a lo pactado por Tesoreria de Grupo y asegurarse de que se efectúen oportunamente los pagos de Capital e intereses, en MN y ME
8. Garantizar que la constitución, sustitución y cancelación de garantías a favor del Instituto Central por las operaciones realizadas por la Tesorería de Grupo (Subastas de Crédito) y por la capacidad de sobregiro de la cuenta única (SIAC), se mantengan en todo momento cubiertas de acuerdo con los índices de composición y aforo establecidos por el Instituto Central, asegurando que no se incurra en ningún costo financiero para la institución por la falta de garantías.
9. Supervisar la concertación y recuperación del reporto Intradía con banco de México en función a los requerimientos de liquidez del flujo de efectivo institucional en moneda nacional, mediante el sistema RSP (Reporto Intradía) de Banco de México. Monto diario ~30 mil millones de pesos
10. Definir y Supervisar la cobertura de saldos en las cuentas de Bancos corresponsales del extranjero así como de la cuenta única en dólares se realice oportunamente, evitando dejar recursos improductivos.
11. Definir y Supervisar la cobertura de saldos en la cuenta Multidivisas en Divisas diferentes al Dólar Americano (AUD-EUR-CHF-SEK-NOK-DKK-GBP-JPY) se realice oportunamente notificando cualquier sobregiro a la Tesoreria de Grupo.
12. Supervisar se realice el reporte diario del reporte DWB, y el envío mensual del informe a Toronto DWB Weekly Top 50 Counterparty Credit Exposures (CCE) mediante el STMP on line tool, garantizando que las cifras sean correctas y que sean reportadas en las fechas limites establecidas
13. Supervisar la liquidación de los costos por servicio de los Bancos Corresponsales del extranjero, identificando que se este cumpliendo con el presupuesto asignado para estos conceptos.
14. Verificar que se lleven a cabo los cargos que realiza Banxico por concepto de cuotas al IPAB y reportar al área contable los movimientos en la cuenta única por este concepto
15. Colaborar directamente en los proyectos de modernización del Banco que tengan repercusión en las actividades del área, de tal forma que cualquier requerimiento se vea reflejado oportunamente. Documentar requerimientos y participar en procesos de definición e implementación
16. Asegurar la recuperación de recursos originados por fallas de sistemas o errores operativos del área a la que pertenece con el propósito de minimizar los impactos financieros para los clientes y la institución.
17. Analizar e implementar las disposiciones establecidas por las autoridades con relación a la Administración de la Cuenta Única, Sistemas de Pagos, Garantías, Subastas, Depósito de regulación monetaria, Reporto Intradía y Cámaras de Compensación.
18. Vigilar que la información relacionada con las operaciones que realiza la Tesorería de Grupo, se elabore y envíe oportunamente a las áreas y autoridades correspondientes.
19. Supervisar la ejecución de la estrategia de liquidez semanal definida por la Tesorería de Grupo en función a las necesidades de fondeo
20. Implementar y supervisar los controles internos en que permitan mitigar al máximo los riesgos operativos inherentes a los procesos operativos, así como el apego a las políticas instituciones del Grupo, evitando la generación de costos financieros que afecten el patrimonio de nuestra institución.
21. Supervisar la entrega diaria y oportuna de Parametros al area de Static Data (TIIE, CETES, CPP Y CCP, así como equivalencias de Tasas de referencia a diferentes plazos), para el cálculo de intereses ordinarios y moratorios de la Cartera de Crédito Comercial.
22. Autorizar en función a la tabla de facultades, las transferencias de recursos en Moneda Nacional y Extranjera en forma diaria para cubrir obligaciones y/o concentrar excedentes en los diferentes sistemas de pagos o Bancos corresponsales en el extranjero.
23. Participar en las auditorías internas y externas como son las de Banco de México, SOX, KPMG, Fiscal y CNBV, coordinando la entrega de información, preparando respuestas a los hallazgos identificados e implantando acciones que permitan solucionar de origen las observaciones reportadas.
24. Ejecutar y actualizar en forma continua las estrategias que permitan la continuidad del negocio en caso de una contingencia por lo que respecta a los procesos operativos asignados al puesto, manteniendo un adecuado procedimiento en el plan BCP , así como su seguimiento en la plataforma Fusion.
25. Supervisar, administrar y controlar el Depósito de Regulación Monetaria, apegándonos a lo establecido en la regulación de Banco de México en función a su política monetaria, eficientando el uso de estos depósitos en la constitución de garantías para la línea de sobregiro de la cuenta Única y/o participación de las subastas de crédito con este Instituto Central.
26. Promover e Impulsar el buen ambiente laboral, buscando alcanzar los objetivos establecidos por la Dirección General, proporcionado coaching, incentivando el enfoque al cliente, pensamiento estratégico, comunicación, enfoque a resultados y auto-consciencia del desarrollo personal (Encuesta Scotia Pulso)
27. Supervisar la correcta ejecución de controles internos que permitan mitigar al máximo los riesgos operativos, de incumplimiento reglamentario, reputacional y financieros inherentes a los procesos que se realizan en las áreas, asi como el apego a las politicas instituciones del Grupo, evitando la generación de costos financieros que afecten el patrimonio de nuestra institución.
28. Asegurar la actualización continua de los manuales y procedimientos de la Tesoreria Operativa, así como su carga y Publicación utilizando la plataforma Blueworks
Requisitos• Licenciatura en Carrera Económica- Administrativa/ Contabilidad/ Similar
• Inglés
• Mínimo 2 años de experiencia en puestos similares dentro del Sector Bancario
• Supervisión de Equipos
• Manejo de Flujos de efectivo
• Financiamiento Bancario y Gubernamental
• Supervisión directa, guías de facultades envió de transferencias y niveles de autorización por operaciones SPEI SPID , SWIFT (GTX), toma de decisiones de saldos remanentes en Bancos Corresponsales y fondeo de sistemas de pagos
• Normatividad con BANXICO para Instituciones de Banca Múltiple
• Circular Banxico 3/2012 (Operativa de Banco de México)
• Facilidades de Liquidez Adicional Ordinaria con BANXICO, Circular 10/2015
• Circular Banxico 1/2006 (Reglas del SPEI)
• Circular única (CNBV.- Casas de Bolsa).
• Manual Operativo del SPEI y SPID (emitido por Banco de México)
• Manual Operativo SWIFT/GTX
• Manejo de Bancas Electrónicas
• Disposiciones de carácter general aplicables a instituciones de crédito (CNBV)
• Capacitación en materia de PLD
• Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito.
• Ley de Instituciones de Crédito
• Codigo de Conducta Interno
En Scotiabank, valoramos las habilidades y experiencias únicas que cada persona aporta al banco y nos comprometemos a crear y mantener un entorno inclusivo y accesible para todos. Todos/as los/las empleados deben cumplir con las políticas, normas, códigos y directrices del banco relacionadas con la no discriminación y las adaptaciones en el lugar de trabajo.
”Si necesitas algún tipo de adaptación en temas de accesibilidad durante el proceso, indícalo a nuestro equipo de Atracción de Talento”
**Scotiabank es una empresa incluyente, que respeta la diversidad y no hace ningún tipo de discriminación**
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